项目背景

 

随着财政四项改革的实施,国库集中支付制度的实行,大量财政性资金集中由国库收付中心统一管理、调配。商业银行、地方法人金融机构、村镇银行等多家金融机构积极争取代理银行的业务承办资格。

公务卡是指由预算单位工作人员持有的,主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。公务卡业务是财政集中支付业务的一个重要组成部分。随着财政制度改革的逐步推进,公务卡业务发展非常迅猛。据不完全统计,截至2013年初,绝大多数中央部门及所属1万多个中央基层预算单位,36个省(自治区、直辖市、计划单列市)本级、328个市()本级、2833个县()本级、7114个乡(),共计38万多个地方预算单位实行了公务卡制度改革。

地方财政集中支付及公务卡支持系统是为北京农商行提供的,争取财政预算单位相关业务承办权的有力工具。

 

系统架构图

 

拓扑结构

 

逻辑结构

 

 

 

基本功能(以公务卡为例)

公务卡系统主要功能有:

1.预算单位信息管理

预算单位信息维护,可批量预算单位信息或单笔录入预算单位信息,主要包含增删改查等功能。

2.公务卡账户管理

根据提供的持卡人所在单位的全称、单位预算编码、持卡人所在处室、开户行、持卡人姓名、卡号、信用额度、持卡人身份证号、持卡人手机号、备注等必要信息进行账户管理。管理的功能主要有:公务卡信息下载自动和预算单位信息绑定、手工批量绑定、解除绑定,信息变更、信息确认。

3.卡中心信息交互

典型的信息交互有:公务卡账户信息、卡消费明细信息、批量还款请求、   批量还款结果文件等。分别用于预算单位业务人员,用公务卡消费后,消费记录保存到公务卡系统,同时发送给市财政局;用于预算单位财务人员,进行报销确认后,公务卡系统下载数据的功能

4.财政数据交互

典型数据交互接口有:公务卡账户信息、公务卡账户确认信息、刷卡消费信息、公务卡报销信息核对单、还款记录处理状态信息、还款明细数据、还款汇总数据等。并根据财政要求,将监控所需数据进行格式处理后及时上传。

5.公务卡还款/退款

根据财政授权支付令进行录入复合操作后生成批量还款文件。

根据财政退款支付令将资金还回预算单位对应账户。

6.综合查询

典型交易有:消费明细查询、还款明细查询、账户信息查询、还款汇总信息查询、查询可以根据用户的实际需要进行各种形式的展现,查询结果可以生成打印报表输出。

7、系统管理

系统维护管理模块对各种公共信息和数据字典进行维护。包括“角色维护”、“柜员维护”、“权限维护”、“菜单维护”、“码表维护”等功能。

 

系统特点

1.业务特点

⑴形成了覆盖中央财政公务卡、集团公司商务卡、地方财政公务卡的相对完整的产品线,可以根据各地方厅局的个性化需求进行财政业务的功能定制和快速发布上线。

⑵支持各种市财政以及区县财政端系统接口报文配置,极大提高了系统开发效率。

⑶与财政信息上传下载、与卡系统上传下载功能,系统可以自动化定时执行、减少人为的操作失误,减轻银行业务人员工作量。

⑷融合先进的金融行业应用开发经验与成果,降低系统总体规划建设的难度和风险,并减小了后期维护成本。

2.技术特点

⑴操作系统方面支持IBM AIX系列、LINUX系列、SCO UNIX以及HP UNIX系列等。

⑵数据库系统支持INFORMIXORACLEDB2等主流数据库。

⑶中间件支持成熟的TUXEDO产品,不仅能保证交易中涉及的单个或多个同构的数据源的交易完整性,而且还能通过XA协议保证异构数据源的交易完整性,具有灵活配置的多样化通讯机制、负载均衡、强大的跨平台互联能力。

⑷采用通讯及安全API的封装,支持XML8583SWIFT、自定义等多种数据协议和TCP/IPSNA等通讯协议。

⑸安全控制模块实现与外部客户系统、人行系统,及财政管理机构系统间的数据安全传输。

 

系统运行情况

 

系统基于银行卡主机系统业务处理基础上(或托管银联数据),依托稳定先进的网络安全体系,将实时通信、业务处理、动态监控和信息反馈集成起来,实现数据传输、数据处理和信息管理等各项功能。为预算单位的持卡人提供了避免个人资金垫付的公务消费支出目标,为预算单位降低资金成本,简化报销流程,加强财务控管的目标提供了有效支撑,为财政监管部门推送实时的交易数据,达成监控管理的业务目标打下了基础。

随着系统在北京农商行切换上线,管辖行内的各级预算单位申请办理了公务卡,有效解决了原来存在的大量借用、携带、使用现金的不便及现金支付难于监管的弊端。为强化公务开支管理和监督,提高政府支出透明度提供了系统支撑。

河北省农村信用社ATMC统一管理及监控平台

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